Müşteri kimliği tespiti (KYC) ve kara para aklamanın önlenmesi (AML)
Şirket, kara para aklama ve uluslararası terörizmle mücadele için gerekli tüm önlemleri almaktadır (AML Politikası). Bu bağlamda, Şirket her türlü yasadışı faaliyeti ve bununla ilgili tüm yasal düzenlemeleri önleme konusunda güçlü ve ilkeli bir tutum sergilemektedir. Bu yükümlülükleri yerine getirmek için Şirket, hesabınıza yatırdığınız paranın yasadışı yollarla elde edilen gelirlerin aklanması veya terörizmin finansmanı ile ilgili olduğundan şüphelenmek için gerekçeler varsa, ilgili resmi makamları bilgilendirmekle yükümlüdür. Şirket ayrıca, Kullanıcının bu tür fonlarını dondurmak ve AML politikası kurallarında öngörülen diğer önlemleri almakla yükümlüdür.
Para aklama şu anlama gelir:
Yasadışı faaliyetler sonucunda elde edilen malların (veya bu malların yerine elde edilen malların) gerçek kökeni, kaynağı, yeri, konumu, hareketleri, mülkiyet hakları veya diğer hakları hakkında bilgilerin gizlenmesi veya gizli tutulması
suç faaliyetleri sonucunda elde edilen mülkiyetin (veya bu mülkiyetin yerine elde edilen mülkiyetin) gizlenmesi, taşınması, elde edilmesi, bulundurulması veya kullanılması amacıyla, bu mülkiyetin yasadışı kökenini gizlemek veya suç faaliyetlerine katılan kişilerin eylemlerinin yasal sonuçlarından kaçınmalarına yardımcı olmak, mülkün başka bir devletin topraklarında gerçekleştirilen suç faaliyetlerinin sonucu olarak elde edildiği durumlar.
Suç sermayesinin devlet ekonomisine girmesini ve suçun yayılmasını önlemek amacıyla, birçok ülkede kara para aklama ve terörün finansmanıyla sürekli mücadele edilmektedir. Şirket, devlet ve uluslararası kuruluşların dünya çapında kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelesine yardımcı olmak için iç kurallar ve özel önlem programları uygulamaktadır.
Web sitemizde bir hesap oluşturarak, aşağıdaki yükümlülükleri üstlenirsiniz:
Para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye ilişkin tüm geçerli yasalara ve düzenlemelere, AML Politikası dahil ancak bununla sınırlı olmamak üzere, uyacağınızı garanti edersiniz.
Geçmişte, şu anda veya gelecekte hesabınızı doldurmak için kullanılan fonların yasadışı bir kaynaktan elde edildiğine veya yasadışı yollarla elde edilen gelirlerin yasallaştırılmasıyla veya yürürlükteki yasalar veya herhangi bir uluslararası kuruluşun talimatları tarafından yasaklanan diğer yasadışı faaliyetlerle herhangi bir ilgisi olduğuna dair hiçbir bilginiz veya şüpheniz olmadığını onaylarsınız.
Ayrıca, yasadışı yollarla elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı yürürlükteki yasalara ve düzenlemelere uymak için gerekli gördüğümüz her türlü bilgiyi bize derhal sağlayacağınızı kabul edersiniz.
Şirket, kimliğinizi doğrulayan belgeleri ve hesapta gerçekleştirilen tüm işlemlerin raporlarını toplar ve saklar; Şirket, Kullanıcının hesabındaki şüpheli işlemleri ve özel koşullar altında gerçekleştirilen işlemleri izler;
Şirket, herhangi bir zamanda ve herhangi bir aşamada, bu işlemin kara para aklama ve suç faaliyetleriyle herhangi bir ilgisi olduğunu düşünmek için gerekçeleri varsa, Kullanıcının işlemini reddetme hakkını saklı tutar. Uluslararası mevzuata göre, Şirket, Kullanıcıya faaliyetlerinin şüpheli olduğu ve bu bilginin ilgili devlet kurumlarına iletildiği konusunda bildirimde bulunmakla yükümlü değildir.
Şirket, iç AML Politikası uyarınca, her bir Kullanıcı ile ilişkili potansiyel risk düzeyine göre, şirketin Kullanıcılarının kimliklerini ilk ve sürekli olarak kontrol eder.
Şirket, kimliğinizi doğrulamak için sizden minimum bilgi talep edecektir.
Şirket, kimliğinizi doğrulayan verileri ve belgeleri, kimlik doğrulama için kullanılan yöntemleri ve doğrulama sonuçlarını kaydedecek ve saklayacaktır.
Şirket, kişisel verilerinizi, yetkili devlet ve bağımsız kurumlar tarafından oluşturulan terör şüphelileri listesiyle karşılaştıracaktır. Minimum kimlik bilgileri şunları içerir:
Yukarıda belirtilen verilerin doğruluğunu kontrol etmek ve onaylamak için Şirket, Kullanıcıdan aşağıdaki belgeleri talep edebilir: pasaport veya kimlik kartı veya bunların yerine geçen ve aşağıdaki gereklilikleri karşılayan başka bir belge:
