Identificación del cliente (KYC) y lucha contra el blanqueo de capitales (AML)
La empresa toma todas las medidas necesarias para combatir el blanqueo de capitales y el terrorismo internacional (Política AML). Al mismo tiempo, la empresa mantiene una postura firme y de principios en lo que respecta a la prevención de cualquier tipo de actividad ilegal, así como de todos los actos normativos y legales relacionados con ello. Para cumplir con estas obligaciones, la empresa está obligada a informar a las autoridades competentes si tiene motivos para sospechar que los fondos que usted ha ingresado en su cuenta están relacionados con actividades de blanqueo de capitales obtenidos de forma ilegal o con la financiación del terrorismo. La empresa también estará obligada a bloquear dichos fondos del usuario, así como a tomar otras medidas previstas en las normas de la política AML.
El blanqueo de capitales significa:
Ocultar o mantener la confidencialidad de la información sobre el origen real, la fuente, la ubicación, la colocación, los movimientos, los derechos de propiedad u otros derechos sobre los bienes obtenidos como resultado de actividades ilegales (o sobre los bienes obtenidos a cambio de dichos bienes),
la conversión, el traslado, la recepción, la posesión o el uso de bienes obtenidos como resultado de actividades delictivas (o de bienes obtenidos en sustitución de dichos bienes) con el fin de ocultar el origen ilegal de dichos bienes o ayudar a las personas que participan en actividades delictivas a eludir las consecuencias legales de sus actos, situación en la que los bienes se obtuvieron como resultado de actividades delictivas cometidas en el territorio de otro Estado.
Con el fin de contrarrestar la infiltración de capitales delictivos en la economía del Estado y combatir la propagación de la delincuencia, muchos países luchan constantemente contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La empresa aplica normas internas y programas especiales de medidas para ayudar a las organizaciones estatales e internacionales en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todo el mundo.
Al crear una cuenta en nuestro sitio web, usted asume las siguientes obligaciones:
Usted garantiza que cumplirá con todas las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluyendo, entre otros, la Política AML.
Confirma que no tiene información ni sospechas de que los fondos utilizados para recargar la cuenta en el pasado, presente o futuro procedan de una fuente ilegal o estén relacionados con la legalización de ingresos obtenidos de forma ilegal u otras actividades ilícitas prohibidas por la legislación vigente o las instrucciones de cualquier organización internacional.
También acepta proporcionarnos inmediatamente cualquier información que consideremos necesario solicitar para cumplir con las leyes y reglamentos vigentes en materia de lucha contra la legalización de fondos obtenidos de forma ilegal.
La empresa recopila y almacena documentos que acreditan su identidad, así como informes de todas las operaciones realizadas en la cuenta; La empresa realiza un seguimiento de las operaciones sospechosas en la cuenta del usuario, así como de las operaciones realizadas en condiciones especiales.
La empresa se reserva el derecho de denegar al usuario la realización de una operación en cualquier momento y en cualquier etapa si tiene motivos para creer que dicha operación está relacionada con el blanqueo de capitales y actividades delictivas. De conformidad con la legislación internacional, la Empresa no está obligada a notificar al Usuario que su actividad es sospechosa y que la información al respecto ha sido transmitida a las autoridades competentes.
De conformidad con la Política AML interna, la Empresa lleva a cabo verificaciones iniciales y continuas de la identidad de los Usuarios de la Empresa en función del nivel de riesgo potencial asociado a cada Usuario.
La Empresa le pedirá que proporcione los datos mínimos necesarios para verificar su identidad.
La empresa registrará y conservará los datos y documentos que acrediten su identidad, así como la información sobre los métodos utilizados para verificar su identidad y los resultados de las verificaciones.
La empresa verificará que sus datos personales coincidan con la lista de personas sospechosas de terrorismo elaborada por los organismos estatales e independientes autorizados. El conjunto mínimo de datos de identificación incluye:
Para verificar y confirmar la autenticidad de los datos mencionados anteriormente, la empresa puede solicitar al usuario los siguientes documentos: pasaporte o tarjeta de identificación, u otro documento que los sustituya, que cumpla los siguientes requisitos:
