Müştərinin identifikasiyası (KYC) və pul yumağa qarşı mübarizə (AML)
Şirkət pul yuma və beynəlxalq terrorizmə qarşı mübarizə aparmaq üçün bütün zəruri tədbirləri görür (AML Siyasəti). Bunu edərkən Şirkət bütün növ qanunsuz fəaliyyətlərin, eləcə də bütün əlaqəli tənzimləyici və hüquqi aktların qarşısını almaqda güclü və prinsipial mövqe tutur. Bu öhdəlikləri yerinə yetirmək üçün Şirkət hesabınıza köçürdüyünüz vəsaitlərin qanunsuz əldə edilən gəlirin leqallaşdırılması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli olduğuna şübhə üçün əsaslar olduqda müvafiq orqanları məlumatlandırmalıdır. Şirkət həmçinin İstifadəçinin belə vəsaitlərini bloklamağa və AML siyasətində nəzərdə tutulmuş digər tədbirləri görməyə məcburdur.
Pul yuma dedikdə aşağıdakılar nəzərdə tutulur:
Qanunsuz fəaliyyət nəticəsində əldə edilmiş əmlakın (və ya belə əmlak müqabilində əldə edilmiş əmlakın) həqiqi mənşəyi, mənbəyi, yerləşməsi, yerləşdirilməsi, hərəkəti, mülkiyyəti və ya digər hüquqları barədə məlumatı gizlətmək və ya məxfiliyi qorumaq,
cinayət fəaliyyəti nəticəsində əldə edilmiş əmlakı (və ya belə əmlak müqabilində əldə edilmiş əmlakı) qanunsuz mənşəyini gizlətmək və ya belə əmlakın qanuni nəticələrindən yayınmağa kömək etmək məqsədilə dəyişdirmək, köçürmək, qəbul etmək, saxlamaq və ya istifadə etmək,
başqa bir dövlətin ərazisində törədilmiş cinayətkar fəaliyyət nəticəsində əmlakın əldə edildiyi vəziyyət.
Cinayət kapitalının dövlət iqtisadiyyatına sızmasının qarşısını almaq və cinayətkarlığın yayılmasına qarşı mübarizə aparmaq məqsədilə bir çox ölkə pul yuma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı davamlı mübarizə aparır.
Şirkət pul yuma və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizədə dövlət və beynəlxalq təşkilatlara kömək etmək üçün daxili qaydalar və xüsusi tədbir proqramları tətbiq edir.
Veb saytımızda hesab yaratmaqla siz aşağıdakı öhdəlikləri qəbul edirsiniz:
Pulların yuyulmasının qarşısının alınması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə ilə bağlı bütün qüvvədə olan qanun və qaydalara, o cümlədən, lakin bunlarla məhdudlaşmamaqla, AML Siyasətinə riayət edəcəyinizi təmin edirsiniz.
Keçmişdə, indiki və ya gələcəkdə hesabınızı maliyyələşdirmək üçün istifadə olunan vəsaitin qanunsuz mənbədən əldə edildiyini və ya qanunsuz fəaliyyətlərdən əldə olunan gəlirlərin leqallaşdırılması və ya tətbiq olunan qanunvericiliklə və ya beynəlxalq təşkilatların qərarları ilə qadağan olunan digər qanunsuz fəaliyyətlərlə əlaqəli olduğunu göstərən heç bir məlumatınız və ya şübhəniz olmadığını təsdiq edirsiniz.
Həmçinin, pul yumağın qarşısının alınması ilə bağlı tətbiq olunan qanun və qaydaların tələblərinə əməl etmək üçün tələb edə biləcəyimiz hər hansı məlumatı dərhal bizə təqdim etməyə razılaşırsınız.
Şirkət şəxsiyyətinizi təsdiq edən sənədləri və hesabda aparılan bütün əməliyyatlara dair hesabatları toplayır və saxlayır; Şirkət İstifadəçinin hesabındakı şübhəli əməliyyatları, eləcə də xüsusi şərtlərlə həyata keçirilən əməliyyatları izləyir;
Şirkət istənilən vaxt və istənilən mərhələdə, əgər bu əməliyyatın pul yuma və ya cinayət fəaliyyəti ilə əlaqəli olduğuna inanmağa əsasları varsa, İstifadəçiyə əməliyyat aparmağa icazə verməkdən imtina etmək hüququnu özündə saxlayır. Beynəlxalq hüquqa uyğun olaraq, Şirkət İstifadəçiyə onun fəaliyyətinin şübhəli olduğu və bu barədə məlumatın müvafiq dövlət orqanlarına təqdim edildiyi barədə məlumat verməyə məcbur deyil.
Daxili pulların yuyulmasına qarşı siyasətinə əsasən, Şirkət İstifadəçilərin hər birinə aid potensial risk səviyyəsinə uyğun olaraq ilkin və davamlı şəxsiyyət yoxlamaları aparır.
Şirkət şəxsiyyətinizi təsdiqləmək üçün sizdən minimum məlumat tələb edəcək.
Şirkət şəxsiyyətinizi təsdiq edən məlumatları və sənədləri, eləcə də şəxsiyyətinizin yoxlanılması üçün istifadə olunan üsullar və yoxlamaların nəticələri barədə məlumatları qeydə alıb saxlayacaq.
Şirkət şəxsi məlumatlarınızı səlahiyyətli dövlət və müstəqil orqanlar tərəfindən tərtib edilmiş terrorçuluqda şübhəli şəxslər siyahısı ilə yoxlayacaq. Minimum identifikasiya məlumatları dəsti aşağıdakılardan ibarətdir:
Şirkətin veb-saytındakı hesaba köçürüləcək vəsaitin mənbəyi.Yuxarıdakı məlumatların düzgünlüyünü yoxlamaq və təsdiqləmək üçün Şirkət İstifadəçidən aşağıdakı tələblərə cavab verən pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya onların əvəzedici digər sənəd təqdim etməsini tələb edə bilər:
