Kundenidentifizierung (KYC) und Bekampfung von Geldwasche (AML)
Das Unternehmen setzt alle erforderlichen Ma?nahmen zur Bekampfung von Geldwasche und internationalem Terrorismus (AML-Richtlinie) um. Gleichzeitig verfolgt das Unternehmen eine strikte und prinzipienfeste Haltung zur Verhinderung jeglicher illegaler Aktivitaten und halt sich an alle damit verbundenen Vorschriften. Um diesen Verpflichtungen nachzukommen, ist das Unternehmen verpflichtet, die zustandigen Behorden zu informieren, wenn der Verdacht besteht, dass die auf Ihr Konto eingezahlten Gelder mit Geldwasche oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen. Das Unternehmen ist au?erdem verpflichtet, solche Kundengelder zu sperren und weitere in der AML-Richtlinie vorgesehene Ma?nahmen zu ergreifen. Geldwasche bedeutet:
Das Verschweigen oder Vertraulichhalten von Informationen uber den wahren Ursprung, die Quelle, den Standort, die Platzierung, die Bewegung, das Eigentum oder sonstige Rechte an durch illegale Aktivitaten erlangtem Vermogen (oder an Vermogen, das im Tausch gegen solches Vermogen erlangt wurde),
die Umwandlung, Bewegung, der Empfang, der Besitz oder die Verwendung von durch kriminelle Aktivitaten erlangtem Vermogen (oder an Vermogen, das im Tausch gegen solches Vermogen erlangt wurde), um die illegale Herkunft dieses Vermogens zu verschleiern oder Personen, die an kriminellen Aktivitaten beteiligt sind, bei der Vermeidung der rechtlichen Folgen ihrer Handlungen zu unterstutzen, sowie eine Situation, in der das Vermogen als Ergebnis einer im Hoheitsgebiet eines anderen Staates begangenen Straftat erlangt wurde.
Um das Eindringen kriminellen Kapitals in die Staatswirtschaft zu verhindern und der Ausbreitung von Kriminalitat entgegenzuwirken, bekampfen viele Lander kontinuierlich Geldwasche und Terrorismusfinanzierung. Das Unternehmen setzt interne Regeln und spezielle Ma?nahmenprogramme um, um Regierungen und internationale Organisationen im Kampf gegen Geldwasche und Terrorismusfinanzierung weltweit zu unterstutzen.
Mit der Erstellung eines Kontos auf unserer Website stimmen Sie den folgenden Verpflichtungen zu:
Sie sichern zu, alle geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekampfung von Geldwasche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, einschlie?lich, aber nicht beschrankt auf die Geldwascherichtlinie.
Sie bestatigen, dass Sie keine Informationen oder Verdachtsmomente haben, dass die zur Finanzierung des Kontos verwendeten Gelder in der Vergangenheit, Gegenwart oder Zukunft aus illegalen Quellen stammen oder in irgendeiner Weise mit Geldwasche oder anderen illegalen Aktivitaten in Verbindung stehen, die nach geltendem Recht oder den Anweisungen internationaler Organisationen verboten sind.
Sie erklaren sich au?erdem damit einverstanden, uns unverzuglich alle Informationen zur Verfugung zu stellen, die wir fur die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekampfung von Geldwasche fur erforderlich halten.
Das Unternehmen sammelt und speichert Dokumente, die Ihre Identitat belegen, sowie Berichte uber alle Transaktionen auf dem Konto. Das Unternehmen uberwacht verdachtige Transaktionen auf dem Konto des Nutzers sowie Transaktionen, die unter besonderen Bedingungen durchgefuhrt wurden. Das Unternehmen behalt sich das Recht vor, die Anfrage eines Nutzers zur Durchfuhrung einer Transaktion jederzeit und in jeder Phase abzulehnen, wenn es Grund zur Annahme hat, dass die Transaktion in irgendeiner Weise mit Geldwasche oder kriminellen Aktivitaten in Verbindung steht. Gema? internationalem Recht ist das Unternehmen nicht verpflichtet, den Nutzer uber verdachtige Aktivitaten und die Weitergabe von Informationen an die zustandigen Behorden zu informieren. Gema? der internen Geldwascherichtlinie fuhrt das Unternehmen anfangliche und fortlaufende Identitatsprufungen seiner Nutzer durch, die sich nach dem jeweiligen Risikopotenzial richten. Das Unternehmen benotigt von Ihnen nur minimale Daten zur Verifizierung Ihrer Identitat. Das Unternehmen speichert die Daten und Dokumente, die Ihre Identitat belegen, sowie Informationen uber die verwendeten Methoden zur Identitatsprufung und deren Ergebnisse. Das Unternehmen gleicht Ihre personenbezogenen Daten mit der von autorisierten staatlichen und unabhangigen Stellen erstellten Liste terroristischer Verdachtiger ab. Die Mindestangaben zur Identifizierung umfassen:
Zur Uberprufung und Bestatigung der Echtheit der oben genannten Daten kann das Unternehmen vom Nutzer folgende Dokumente anfordern: einen Reisepass oder Personalausweis oder ein anderes Dokument, das diese ersetzt und folgende Anforderungen erfullt:
